小枫来为解答以上问题。社保组合加减了这些个股,5月以来仅一只养老目标基金成立,这个很多人还不知道,现在让我们一起来看看吧~.~!
近期,又有一些上市公司披露了股份回购前的前十大股东持股情况,记者注意到,部分个股不仅出现了社保组合、基本养老保险基金组合的身影,而且其中有一些加减仓的动作。
此外,进入5月份,养老目标基金发行继续低迷,近半个月仅有1只新基金成立,而且还是发起式基金,成立规模不到1亿元。
1、社保组合加减了这些个股
近期,又有一些上市公司披露了股份回购前的前十大股东持股情况,一些社保组合有新动作,比如在通威股份(600438)截至4月29日的前十大股东名单中,全国社保基金一一零组合的持股数减少了约1289万股。
再看裕同科技(002831)截至4月24日的前十大股东名单,基本养老保险基金二一零八组合的持股数增加了约12.58万股,全国社保基金502组合和全国社保基金114组合的持股数保持不变。
2、5月以来仅有一只养老目标基金成立
记者注意到,进入5月份以来,养老目标基金发行继续低迷,截至目前,近半个月时间仅成立了一只养老目标基金。
该产品为安信平衡养老目标三年持有期混合(FOF),成立于2024年5月7日,从募集时间来看,仅卖了半个月左右,募集了约5929万元,有效认购总户数为271户,虽然规模不大,但作为一只发起式基金,已经满足了成立条件。
3、又有养老目标基金清盘
除了新基金成立,也有老基金清盘。今日,鹏华基金公告称,鹏华长乐稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)出现了基金合同终止事由。
根据《基金合同》约定,基金合同生效之日起三年后的对应日,若基金资产净值低于2亿元,基金合同自动终止,且不得通过召开基金份额持有人大会延续。
公告显示,截至2024年5月13日日终,该基金的基金资产净值已连续60个工作日低于5000万元。根据上述约定,基金管理人应当终止《基金合同》,无须召开基金份额持有人大会审议。
记者注意到,这也是今年以来第三只清盘的养老目标基金。
4、产品解析
本期的产品解析来了解一下华夏保守养老Y,该产品成立于2022年11月16日,基金经理为李晓易。
李晓易于2015年4月加入华夏基金,2019年开始管理FOF产品,2022年开始管理养老目标基金,截至今年一季度末,累计管理规模不到13亿元。
从华夏保守养老Y这只基金的产品名称就可以看出,这是一只目标风险型基金。其中投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金(含商品期货基金和黄金 ETF)等品种的比例合计原则上不超过15%,投资于权益类资产的比例为基金资产的0-15%。
也就是说,大部分的资产还是投资于债券,具体从该基金的投资组合来看,前十大重仓基金基本是以债券基金和货币基金为主,值得一提的是,一季报显示,其重仓的基金中,华夏基金自己的产品多达7只,看上去更像是一只内部FOF,不过如果从过往多个季度来看,这种主要重仓自己家的产品的特征不算明显,后续是否会继续以内部产品为主,有待进一步观察。
在权益方面,该基金还通过直接持有个股的方式来进行配置,不过占比较低,截至今年一季度末,股票资产占基金总资产的比例仅为0.81%。从过往多个季度来看,股票的仓位也都非常低,近几个季度的仓位占比基本在1%以内。
总的来说,该基金整体风险类型类似于股债一九配比的固收+产品,基金经理对债券的持仓以配置债券基金为主,对权益的持仓则是会直接持有个股。由于权益仓位较低,因此整体风险并不算高,从今年以来的表现来看,截至5月9日,收益为1.65%,近一年的收益为1.49%,都处于同类产品前二分之一的位置,比较合适风险偏好较低的投资者。需要提醒的是,低风险不等于无风险,该基金的权益配置比例可到15%,投资者需要重点关注这部分持仓的变化。
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来源:每日经济新闻