小枫来为解答以上问题。债市持续走高之后,债基还能买么,这个很多人还不知道,现在让我们一起来看看吧~.~!
随着债市持续走牛,投资者也出现一定的“恐高”情绪。统计显示,自去年以来,中证全债指数累计涨幅达9.05%,且在经历4月底的短暂调整后,近期再创新高。
2023年以来中证全债指数走势
债牛行情延续,债市交易是否过于拥挤,债基现在还能买吗?
直接用数据说话!以中长期纯债型基金指数为例,过去10年指数累计涨幅为57.32%,年化收益率4.77%。而从指数历史走势可以看到,期间也出现过多次幅度较大的回调,其中,跌幅最大达2.71%,最小也有1.05%,但分别历时250天、58天后便“收复失地”,随后继续走高。
近10年中长期纯债型基金指数走势
投资者可通过布局优质债基产品来把握债市后续机会。比如,7月15日起发行的建信鑫益90天持有期债基,仅投资纯债资产,主打中短期信用债票息策略,辅以杠杆和骑乘策略以增厚收益,可作为投资者跟上债市行情的有力工具。
拟任基金经理方面,该产品将由吴沛文、李星佑两位专注于固收领域,并且已有多年优势互补、默契合作经验的基金经理搭档管理。具体分工上,吴沛文具备丰富的信用研究经验,负责产品的信用投资策略,包括信用行业轮动和个券资质把握等;李星佑具备深厚的宏观和利率研究基础,负责产品的收益增厚策略,如利率债、二级资本债的配置和波段交易。
从过往投资成效看,两人共同管理的建信短债A近3年净值增长率为9.82%,跑赢同期7.98%的业绩比较基准收益率,同时获得银河证券、海通证券三年期五星基金评级。(数据来源:业绩、业绩比较基准收益率来自基金2024年1季报,截至2024年3月31日;评级来自银河证券、海通证券,截至2024年4月5日、2024年4月26日。)
值得一提的是,建信鑫益90天持有期债基是建信基金“持有期”系列的又一力作。该系列是建信基金近年来推出的低风险投资理财“工具箱”,涉及中短债、纯债等不同产品类型,且涵盖30天、60天、90天、120天等多种持有期限,力求满足投资者多样化的投资理财需求。从历史业绩看,系列中成立满6个月以上的产品,A类份额成立以来均取得了3%以上收益。
(数据来源:基金2024年1季报,截至2024年3月31日。)
建信鑫益90天持有期债基将致力延续同系列优秀投资“基”因,为投资者争创长期可持续的投资回报。想借“基”把握债市机会的投资者不妨重点关注这只产品。
注:吴沛文在管同类基金历史业绩如下:
建信短债自2020年1月13日由建信月盈安心理财转型而来。建信月盈安心理财A/B2019年基金净值增长率为2.5652%/2.8644%,同期业绩比较基准收益率为1.3500%。2020年1月1日-1月12日业绩区间不足6个月,不披露业绩。建信短债A/C/F2020年(1月13日-12月31日)、2021年-2023年基金净值增长率为2.30%/2.20%/1.85%、4.13%/3.99%/4.09%、2.07%/1.98%/2.07%、3.37%/3.25%/3.35%,同期业绩比较基准收益率为2.36%/2.36%/1.93%、2.85%、2.34%、2.64%。该基金自2020年1月13日起由陈建良、刘思管理,自2020年5月20日起由陈建良、刘思、吴沛文管理,自2021年6月17日起由陈建良、吴沛文管理,自2021年9月16日起由陈建良、吴沛文、李星佑管理至今。建信短债的投资目标、投资策略和投资范围、基金经理均已发生相应变化,具体请查阅《基金合同》、《招募说明书》等法律文件。
建信睿怡纯债A成立于2016年2月22日,2019年-2023年基金净值增长率为2.14%、1.20%、6.01%、1.91%、3.24%,同期业绩比较基准收益率为1.31%、-0.06%、2.10%、0.51%、2.06%。该基金自2016年2月22日起由牛兴华管理,自2016年3月14日起牛兴华、陈建良管理,自2017年11月3日起由牛兴华、陈建良、闫晗管理,自2018年1月23日起由陈建良、闫晗管理,自2019年8月20日起由闫晗管理,自2022年1月20日起由闫晗、吴沛文管理至今。建信睿怡纯债C成立于2021年5月21日,2021年(5月21日至12月31日)、2022年、2023年基金净值增长率为8.68%、2.49%、3.03%,同期业绩比较基准收益率为1.39%、0.51%、2.06%。该基金自2021年5月21日起由闫晗管理,自2022年1月20日起由闫晗、吴沛文管理至今。
建信鑫享短债A/C/F成立于2022年5月19日,2022年(5月19日-12月31日)、2023年基金净值增长率为1.74%/1.67%/1.73%、3.91%/3.82%/0.12%,同期业绩比较基准收益率为1.19%/1.19%/1.19%、2.64%/2.64%/0.06%。该基金自2022年5月19日起由吴沛文管理,自2022年10月18日起由吴沛文、李星佑管理至今。建信鑫享短债D成立于2022年8月18日,至2022年12月31日业绩区间不足6个月,不披露业绩。2023年基金净值增长率为3.74%,同期业绩比较基准收益率为2.64%。该基金自2022年8月18日起由吴沛文管理,自2022年10月18日起由吴沛文、李星佑管理至今。
建信鑫和30天持有A/C成立于2022年12月29日,2023年基金净值增长率为5.17%/5.06%,同期业绩比较基准收益率为2.06%。该基金自2022年12月29日起彭紫云、吴沛文管理至今。
李星佑在管同类基金历史业绩如下:
建信短债自2020年1月13日由建信月盈安心理财转型而来。建信月盈安心理财A/B2019年基金净值增长率为2.5652%/2.8644%,同期业绩比较基准收益率为1.3500%。2020年1月1日-1月12日业绩区间不足6个月,不披露业绩。建信短债A/C/F2020年(1月13日-12月31日)、2021年-2023年基金净值增长率为2.30%/2.20%/1.85%、4.13%/3.99%/4.09%、2.07%/1.98%/2.07%、3.37%/3.25%/3.35%,同期业绩比较基准收益率为2.36%/2.36%/1.93%、2.85%、2.34%、2.64%。该基金自2020年1月13日起由陈建良、刘思管理,自2020年5月20日起由陈建良、刘思、吴沛文管理,自2021年6月17日起由陈建良、吴沛文管理,自2021年9月16日起由陈建良、吴沛文、李星佑管理至今。建信短债的投资目标、投资策略和投资范围、基金经理均已发生相应变化,具体请查阅《基金合同》、《招募说明书》等法律文件。
建信鑫享短债A/C/F成立于2022年5月19日,2022年(5月19日-12月31日)、2023年基金净值增长率为1.74%/1.67%/1.73%、3.91%/3.82%/0.12%,同期业绩比较基准收益率为1.19%/1.19%/1.19%、2.64%/2.64%/0.06%。该基金自2022年5月19日起由吴沛文管理,自2022年10月18日起由吴沛文、李星佑管理至今。建信鑫享短债D成立于2022年8月18日,至2022年12月31日业绩区间不足6个月,不披露业绩。2023年基金净值增长率为3.74%,同期业绩比较基准收益率为2.64%。该基金自2022年8月18日起由吴沛文管理,自2022年10月18日起由吴沛文、李星佑管理至今。
建信睿兴纯债成立于2019年4月26日,2019年(4月26日-12月31日)、2020年-2023年基金净值增长率为2.26%、3.87%、4.47%、2.56%、3.20%,同期业绩比较基准收益率为1.89%、-0.06%、2.10%、0.51%、2.06%。该基金自2019年4月26日起由黎颖芳、刘思管理,自2021年1月25日起由刘思管理,自2024年2月21日起由刘思、李星佑管理至今。
建信睿安一年定开成立于2023年6月29日,2023年(6月29日-12月31日)基金净值增长率为1.29%,同期业绩比较基准收益率为0.90%。该基金自2023年6月29日起由刘思管理,自2024年4月26日起由刘思、李星佑管理至今。
数据来源:基金定期报告,截至2024年3月31日。
风险提示:基金有风险,投资需谨慎。基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。投资人应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件,了解基金的风险收益特征,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。基金过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。本基金对于单笔认/申购的基金份额,最短持有期为90天,最短持有期内基金份额持有人不能提出赎回或转换转出申请,最短持有期到期日及之后基金份额持有人可以提出赎回或转换转出申请。本基金由建信基金管理有限责任公司发行与管理,运营并独立承担法律责任,代销机构不承担产品的投资、兑付与风险管理责任。
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来源:中国基金报