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在债基投资中慢慢变富

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导读 小枫来为解答以上问题。在债基投资中慢慢变富,这个很多人还不知道,现在让我们一起来看看吧~.~!  亚马逊的创始人贝佐斯曾经问巴菲特:“...

小枫来为解答以上问题。在债基投资中慢慢变富,这个很多人还不知道,现在让我们一起来看看吧~.~!

  亚马逊的创始人贝佐斯曾经问巴菲特:“你的投资体系那么简单,为什么别人不做和你一样的事情?”

  巴菲特回答:“因为没有人愿意慢慢变富。”

  这句话很简单,但是真要去践行并不是件容易的事。这两年,市场震荡,主线并不清晰,才慢慢懂得这句话的意思。

  做投资,不应该在一条路上走到黑,更需要找到一条让自己舒适的旅途。

  试问,在如今的市场环境,一个具有稳健标签,配上不俗的年化收益率,如何不让人关注?就算慢一些,也无妨。

  这个指数成立来年年正收益

  中短债作为债券投资的品种,主要投资于剩余期限3年以内的债券资产,总体上风险相交可控。

  我们来直接上数据,中短债的代表指数中债-综合财富(1-3年)指数2007成立以来每个完整年度均实现正收益,近五年中有三个年度涨超3.5 %,有点慢慢变富的意思了。

  低波求稳,让人安心

  愈发觉得,债基更适合咱们普通人的风险偏好。相较而言,中短债代表指数中债-综合财富(1-3年)指数最近一年、三年、五年指数最大回撤、波动率均远低于同期沪深300指数表现,回撤小,波动小。这基本满足了普通投资者的理财需求——想要投资,承担风险又比较有限,低波求稳,让人安心。

  看汇添富稳丰中短债

  从汇添富稳丰中短债成立以来(2023年3月7日),尽管也经历了债市大大小小的波动,整体表现依然突出,比较稳健。截至2024年6月30日,A类份额累计回报4.61%,同期业绩比较基准回报1.03%,超额回报3.58%。(数据来源:2024年二季报)

  这些成绩的背后是比较妥当的策略,在做好风险把控的前提下,力争更好的收益,做好大家的闲钱管理工具。

  基金经理胡娜,具有15年证券基金从业经验,9年公募基金投资管理经验,具备海外宏观研究和券商自营交易双重背景,债券资产定价能力强,对市场和信用的变化具备天然的敏感性,也是实力掌舵人。

  投资管理中,胡娜坚定聚焦在能力圈以内,坚持“不懂不碰”,力争投资“零信用风险” ,把握相对确定的机会,力求实现净值的长期稳健增长。

  近期国有大行存款挂牌利率进入1%时代,今年伴随不断下移的利率中枢,各类资产收益率均有所下行。步入低利率时代,收益较高、风险较低的优质资产确实越来越稀缺。放一部分在这类中短债基金,不急不躁,心态会更好。

  汇添富稳丰中短债(A类017659,C类017660),求稳首选,一起慢慢变富。

  胡娜在管其他基金产品业绩如下:汇添富纯债(LOF)成立于2013/11/06, 2019-2024上半年度回报/业绩比较基准涨幅分别为4. 70%/1. 31%、2. 87%/-0. 06%、3. 87%/2. 10%、2. 31%/0. 51%、2. 91%/2. 06%、1.42%/2.42%,胡娜自2018/7/6开始管理;添富鑫永定开债A成立于2018/1/25, 2018-2024上半年回报/业绩比较基准涨幅分别为:6.16%/4.79%、4.71%/1.31%、2.62%/-0.06%、4.16%/0.02%、2.54%/0.51%、3.91%/2.06%、2.74%/2.42%;胡娜自2019-8-29开始管理。汇添富盛安39个月定开债成立于2019/9/24, 2020-2024上半年回报/业绩比较基准涨幅分别为3. 42%/3. 75%、3. 25%/3. 75%、2. 90%/3. 75%、2. 75%/3. 75%、1.31%/1.86%,胡娜自2019/9/24开始管理。汇添富丰利短债A自2019-1-18成立,2019-2024上半年业绩/基准涨幅分别为2. 24%/2. 98%、1. 08%/2. 37%、3. 53%/3. 27%、2. 24%/2. 48%、2. 46%/2. 57%、1.72%/1.21%,胡娜自2022/5/24开始管理;数据来自基金各年年报、2024年2季报,截至2024/6/30.基金过往历史业绩不预示其未来表现,管理人其他基金业绩不预示本基金业绩未来表现。

  风险揭示:基金有风险,投资需谨慎。基金的过往业绩不预示未来表现,基金管理人管理的其他基金业绩并不构成基金业绩表现的保证。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证投资于本基金一定盈利,也不保证最低收益。投资人应当仔细阅读《基金合同》、《招募说明书》等法律文件以详细了解产品信息。本基金属于较低(R2)级产品,适合经客户风险承受等级测评后结果为稳健型(C2)及以上的投资者,客户-产品风险等级匹配规则详见汇添富官网。在代销机构认申购时,应以代销机构的风险评级规则为准。本产品由汇添富基金管理股份有限公司发行与管理,代销机构不承担产品的投资、兑付和风险管理责任。

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来源:金融界

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